Beratungsphilosophie / Dienstleistung
- Der Finanzdschungel ist für den Kunden kaum noch übersehbar. Die Regulierung durch den Gesetzgeber führt dazu das die meisten Kunden verunsichert sind. Um wieder Licht in das Dickicht zu bringen, ist die Prüfung aller Verträge sinnvoll.
- Nachfolgend unsere Dienstleistungen:
- Übernahme Ihrer Verträge in unserem Bestand. Wir stellen Ihnen unsere Kunden APP Simpler für eine optimale Übersicht Ihrer Verträge kostenlos zur Verfügung.
- Wir helfen Ihnen bei Schadensanzeigen und vertreten Ihre Interessen gegenüber den Versicherungsgesellschaften.
- Wir prüfen Ihre Verträge auf Preis/Leistung und nutzen dafür renommierte Analyse-Programme. Beitragsersparnisse von bis zu 1.000,- Euro im Jahr sind keine Seltenheit.
- Unsere Beratung erfolgt nach den neuen Regeln der standardisierten Finanzanalyse DEFINO (DIN Spec 77222/77223). Damit stellen wir eine qualifizierte Auswertung Ihrer individuellen Situation sicher.
Weitere Dienstleistungen
- KVO – Optimierung Ihrer Privaten Krankenversicherung (PKV): Wir prüfen den Wechsel Ihres Tarifes innerhalb Ihres Krankenversicherungsanbieters. Sie behalten Ihre Alterungsrückstellung und sparen bis zu € 3.600 im Jahr.
- LV-Rückabwicklung: Wir prüfen Ihre bestehenden Lebens- und Rentenversicherungen. Durch hohe Vertriebs- und Verwaltungskosten der Lebensversicherungsgesellschaften sind oftmals nicht einmal die eingezahlten Beiträge gesichert. Laut Urteil des Bundesgerichtshofs (BGH) können Verbraucher, die zwischen Mitte 1994 und 2007 eine private Lebens- oder Rentenversicherung abgeschlossen haben, ihrem Vertrag widersprechen und alle eingezahlten Prämien zurückfordern (Urteil vom 7. Mai 2014, Aktenzeichen IV ZR 76/11). Bei erfolgreichem Klageweg erhalten Sie alle eingezahlten Beiträge zzgl. Zinsen zurückerstattet, also durchschnittlich das 1,5 fache der Versicherungssumme.
- Netto-Policen: Durch Vertriebs- und Verwaltungskosten (20% – 40% lt. BaFin Aufstellung 2012) und durch das Niedrigzinsumfeld im Kapitalanlagebereich sinken die Zinsen bei allen Lebensversicherungsgesellschaften. Durch die Umstellung auf unsere Netto-Police erreichen wir, je nach Laufzeit, eine höhere Ablaufleistung von bis zu 48%. Sie erhalten von uns eine wirtschaftsmathematische Auswertung durch das renommierte Fraunhofer Institut.
